“你已经牵涉到一起重大的金融诈骗了，必须立刻将资金转移到安全账户。”6月28日，家住南充市嘉陵区的任某正要给“检查机关”转账，警察带家属突然赶到银行，“不要汇款，你正在遭受通讯诈骗”。而此时，距任某成功转出卡内的5万元，只差最后一个密码。

    通讯诈骗正在进行，警察是如何知道的?任某的电话一直打不通，从接到情报到阻止任某，南充警方经历了怎样惊心动魄的30分钟?

    发诈骗中心大数据分析

    省上发来预警信息

    “根据各项指标分析，你辖区电话号码为180的任某目前极有可能正在遭受通讯诈骗，请立即采取措施予以阻拦。”6月28日下午2点30分，南充市公安局反诈骗中心突然接到省公安厅反诈中心指令。

    接到指令，反诈中心民警蒲帅不敢怠慢，立即照号码回拨过去。

    我国是通讯诈骗重灾区，仅2014年全国通讯诈骗案发案40多万起，群众损失达107亿元，与此同时，由于通讯诈骗是一种远程非接触性犯罪，传统打击手段效果并不理想，建设反诈中心以前公安机关对此类案件的打击收效甚微。

    “通讯诈骗的特点是快，反制它的秘诀就是‘以快制快’。”省公安厅刑侦局工作人员李文德介绍，去年开始我省各市州陆续建设反通讯网络诈骗中心，协调银行、通讯商合署办公，银行快速查询涉案资金流向，紧急止付，通讯运营商对异常呼入或呼出电话、网络改号电话等采取拦截、关停、屏蔽，利用大数据分析的技术手段，与犯罪分子抢时间。

    大数据比对，任某符合所有通讯诈骗的特点。系统报警后，为第一时间阻止案件发生，省反诈骗中民警拨通了蒲帅的电话。

    电话呼入限制

    30分钟惊心动魄人肉搜索

    但蒲帅的找人工作并不顺利。“对着号码打过去，一连六次，均显示对方已关机。”

    多年的办法经验告诉蒲帅，如果受害人电话一直占线或者关机，多半表示目前已经被洗脑成功，正在按对方的要求“不许挂电话”或者“将手机开成飞行模式后，用wife与对方进行微信联系”，并即将进行打款。

    由于不能确定受害人银行卡号，无法查清资金流向实施紧急止付，当务之急，蒲帅必须立即找到正在受害的任某。

    放下电话，通过市局指挥中心，蒲帅紧急联系嘉陵区分局刑侦大队负责民警，同时指令辖区派出所立即落地查人。

    通过“一标三实”系统，派出所成功联系到任某母亲。在任某母亲的陪同下，民警一一去了任某居住地附近茶房、宾馆、银行。这期间，蒲帅一边通过短信平台持续给任某发送劝阻短信，一边给任某打电话，他知道只要电话处于打不通的状态，骗子行骗就未得逞，自己就还有机会。

    时间一分一秒过去，32分钟后，嘉陵龙蟠派出所传来消息，第一次转款6千元后，民警在银行找到正在进行二次汇款的任某，而此时距离卡内5万元被转走只差最后一个密码。

    警情分析

    6月南充共发通讯网络诈骗案125起，涉案总金额301.16万余元;平均涉案金额2.41万余元，单起案件最大涉案金额54.06万元。

    反通讯网络诈骗中心共向全市发出反诈骗预警30人次，成功联系并劝阻预警对象19人次。

    南充公安机关6月共录入止付案件56起，成功止付43起，止付金额4.09万余元，冻结涉案账号27个，冻结涉案资金3.49万余元。

    ★南充发案前三名

    发案数前三位的地区分别为顺庆35起;阆中16起;仪陇14起。

    案件分析

    在6月发生的通讯网络诈骗案件(刑事)中，兼职刷信誉、冒充熟人(领导)、提供虚假服务三类的较多，分别为23、21、15起，占案件总量的18.4%、16.8%、12%。

    ★警惕互联网上虚假交易平台

    近年来，互联网上虚假交易平台层出不穷，这些平台打着“交易简单、操作便捷、回报高效”等口号，从一开始的贵金属和原油，再到各种金融资产和收藏品。通过互联网发展各级代理，由代理利用非法获取的公民个人信息，对投资者进行精准的投资虚假宣传，并冒充“专家”利用QQ群、视频直播等方式推送内幕消息，诱骗投资者登录平台进行“投资”，通过修改平台参数，控制行情升跌的方式实施网络诈骗。

    犯罪分子以陌生人加好友等方式，与受害者搭讪，鼓吹自己使用该炒期货软件赚钱的经历，以此引诱、拉拢受害者进入所谓技能培训，在视频聊天室内，冒充讲师鼓吹在该期货平台交易可短时间赚大钱，以此诱骗受害者通过下载该软件并开户，同时捆绑银行账户操作转账(入金)。在炒作过程中，讲师会让客户频繁交易以最大限度让受害者亏损。此类案件隐蔽性强、犯罪成本低、社会影响大，群众一旦受骗，少则数千，多则上万，甚至几十万，严重影响了市民经济安全。

    南充公安提醒

    目前，我国合法的投资交易平台只有8个，其中证券类的3个，分别是深圳证券交易所、上海证券交易所和全国中小企业股份转让系统;期货类的4个，分别是中国金融期货交易所、上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所;贵金属类的1个，即上海黄金交易所。而在其他虚假交易平台上进行投资交易的，都是骗子设局诈骗，请市民勿轻易入市，勿轻信“天上掉馅饼”，勿轻易向他人账户转钱。

    1“三不一要”

    1、不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信。

    2、不透露：无论什么情况不要向对方透露自己及家人的信息。

    3、不转账：绝不向陌生人汇款、转账。

    4、要及时报案：万一本人或亲友被骗一定要及时报警。

    2“六个一律”

    1、只要一谈到银行卡，一律挂掉。

    2、只要一谈到中奖了，一律挂掉。

    3、只要一谈到公检法税务或领导干部要求汇款的，一律挂掉。

    4、所有短信，让点击链接的，一律删掉。

    5、微信不认识的人发来的链接，一律不点。

    6、一提到“安全账户”的一律是诈骗。

    3“八个凡是”

    1、凡是自称公检法要求汇款的，都是诈骗;

    2、凡是叫你汇款到“安全账户”的，都是诈骗;

    3、凡是通知中奖、领奖要你先交钱的，都是诈骗;

    4、凡是通知“家属”出事要先汇款的，都是诈骗;

    5、凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的，都是诈骗;

    6、凡是让你开通网银接受“资金审查”的，都是诈骗;

    7、凡是自称领导要求打款的，都是诈骗;

    8、凡是陌生网站要登记银行卡信息的，都是诈骗。