警惕！

“现金花束”暗藏洗钱陷阱

用诈骗赃款买黄金，如此一来，买金人和金店都成了诈骗团伙的洗钱工具。近年来，新型洗钱方式，不仅盯上了金店，深受其害的还有花店、蛋糕店等。有的花店老板接到“大订单”，“神秘顾客”花重金，定制“用现金做成花束”的大礼盒 ，谁能料到，这背后隐藏着的竟是一个巨大的洗钱陷阱 。吉林延边的一家花店就中了招。

花店老板 李先生：他是从网上看到我电话，加了微信。他给我发了一个图片，是一个礼盒形式的那种花，属于人民币礼盒花束那种类型的。

对方告诉李先生，自己是要定制一个人民币鲜花礼盒送给女朋友，多少朵花不重要，重要的是要放进去200张100元面值的人民币，共2万块钱。

李先生原来也接过类似的订单，于是没有多想就答应了，鲜花、包装盒还有手工费一共150元，对方进行了转账支付。那么，装在礼盒中的2万元人民币该如何给到李先生呢？这时，对方提出，希望可以打款到李先生的银行卡上，再由李先生取现，来制作礼盒。

李先生按照对方的要求，做好了这个定制的人民币鲜花礼盒。这个时候，对方又提出了新的要求。希望李先生帮忙送货。就这样，一单交易完成了。但令李先生没想到的是，第二天，民警就找到了他。原来，李先生银行卡中收到的用于制作现金花盒的资金，实际上是涉嫌电信网络诈骗犯罪的赃款。

经调查，这名北京的受害者被诈骗的2万元钱，被电信网络诈骗上游的犯罪分子转移到了花店老板李先生的账户中。公安机关通过李先生提供的聊天记录和电话号码，很快锁定并抓获了案件的嫌疑人。

北京市海淀区人民检察院检察官 李思瑶：发现他是一个5人的小团伙，而且这个小团伙里面，有3名都是未满18周岁的未成年人，另外两名也是刚刚满18周岁的。

检察官介绍，这几名年轻人是在网上看到了所谓的兼职招聘，为了赚快钱而帮助上游的电诈分子洗钱。

像这样的利用现金花束、现金蛋糕的洗钱犯罪并不是个案，据统计，全国已有多家花店、蛋糕店中招。

江苏一花店老板收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元的现金鲜花礼盒，用于向女友求婚。花店老板按要求取现制作后，不到一个小时银行卡就被冻结。

云南昆明的一名花店老板在平台接到订单被要求用1万元钱制作一个“有钱花”花束，当她再次使用银行卡时发现卡被冻结。

陕西榆林一蛋糕店老板接到订单，顾客要求制作一款蛋糕，将3.5万元现金藏进蛋糕中。第二天，他的银行卡就因流入涉诈资金被冻结。

在此类案件中，店主往往会遭受银行卡被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。那么，犯罪分子为何会盯上这些创意花束、蛋糕呢？随着社会对电信网络诈骗认识的加深和防范意识的提高，大众对个人信息和银行卡账号的保护意识逐渐加强，因此直接借用他人的银行账户进行资金转移变得越来越困难。于是，犯罪分子不得不寻找更为隐蔽、不易察觉的洗钱途径。

如何区分

真正的订单与洗钱订单

诈骗团伙是如何利用花店、蛋糕店进行洗钱的，他们实施诈骗获得赃款后，就要寻找银行卡账户接收转账，再从卡中取出现金送达指定地点，实现赃款洗白，完成资金回流。花店老板就在无意中，参与了取钱、送钱这两个环节，无辜成为洗钱帮凶。但是不少花店、蛋糕店平时就会提供这些定制服务，那么，该如何区分真正的订单与洗钱订单呢？

虽然犯罪分子极力混淆视听，但是这些涉嫌洗钱的订单还是与正常订单有区别的。涉嫌洗钱的订单可能会存在这样一些特征。

顾客不现身；

索要银行卡账号。

这类洗钱订单的下单顾客往往并不在意花放多少支、花束礼盒的样式，而是最关注这些涉诈资金能不能放进去。

因此，商家不要随意向他人提供自己的银行账户信息，对于存在明显异常需求的订单应主动上报司法机关，保障自身安全合法经营。

• 上一页
• 1
• 2
• 3
• 全文阅读