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准毕业生办银行卡遭“双杀” 只因与逃犯同名
2019-02-28 08:07:31杭州网

对于王伟遇到的此类情况,客服人员表示,2016年也出现过类似情况,因客户与逃犯同名,且出生日期也相同,银行拒绝为其办理银行卡。该客户根据民生银行的提示到派出所核实后,银行致电客户告知其可通过手工开通账户。

即便与逃犯同名同姓,出生日期也一样,但是身份证号不同啊,为什么在系统里办理不了呢?工作人员称,有可能是各地支行的风险把控,有很多地方会有一些特殊规定,比如客户在长沙没有暂住证,当地的银行也不会给其开卡。

郑州民生银行支行客服人员则表示,事情发生在周末,因为负责人不在,银行系统只能看到办卡客户与工作人员的名字一样,无法查验其身份证号码信息,所以无法处理。现在该客户只需带着身份证和手机到柜台填写申请表,由柜台工作人员帮助办理即可,大概只需要半个小时便可开卡成功。

随后,记者又致电咨询了中国邮政储蓄银行的工作人员。该行的工作人员表示,之前并未遇到过这样的情况,但是会登记王伟的信息及遇到的情况,并在1到2个工作日内进行反馈。

截至发稿前,北青报记者仍未得到邮政银行工作人员的回复。

律师:可到银行监管部门投诉

2月27日上午,北青报记者联系到北京一法律师事务所周兆成律师,其表示银行出于自身管理、风险防控,以及打击洗钱犯罪职责,有权审查、判断客户及其申请业务的风险状况,根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的,应当拒绝为其开户。但是,银行仅仅因为王伟存在大量重名,并且与逃犯同名,拒绝为王伟办理银行卡开户显然不符合法律规定。

周兆成表示,根据央行《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》有以下五种情形下客户开户的需求有可能被拒绝:1、不配合客户身份识别;2、有组织同时或分批开户;3、开户理由不合理;4、开立业务与客户身份不相符;5、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动。王伟完全不存在以上情形。尽管我国人口众多,同名现象难以避免,但是客户身份证信息却具有唯一性,即使同名,身份证信息也不可能完全一样,银行系统完全可以识别。银行拒绝为王伟开户显然侵犯了其作为消费者的权益,理应给予纠正,王伟也可以向银行上级管理部门以及银行监管部门投诉。

来源:北京青年报    作者:记者 王静 朱健勇    编辑:张翟    责任编辑:方志华
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